Disclaimer :
Les informations fournies dans cet article sont à titre indicatif et ne constituent en aucun cas une recommandation d’investissement. Les marchés financiers sont volatils et les performances passées ne sont pas garantes des performances futures. Il est essentiel de réaliser vos propres analyses avant de prendre toute décision d’investissement.
Vous êtes-vous déjà demandé comment mettre l’intelligence artificielle au service du trading ? Au service du vôtre, plus exactement ?
Cette question est férocement d’actualité. Depuis la fin de l’année 2022, les IA génératives ont provoqué un véritable raz-de-marée. Certains y voient une opportunité en or ; d’autres diabolisent le moindre chatbot et craignent une extinction de l’humanité.
Si vous me lisez régulièrement, vous le savez : je préfère les réflexions plus… nuancées 😉.
À travers cet article, je ne compte pas présenter l’intelligence artificielle comme une sauveuse ou un fléau. Voyons plutôt ses avantages et les limites à considérerau moment de tirer sur les cordons de la Bourse.
Dans tous les cas, n’oubliez pas : l’intelligence humaine, elle, est naturelle. Gardons-nous de la négliger ! 😊
Quelle est la meilleure IA pour le trading ?
Il existe plusieurs solutions permettant d’utiliser l’intelligence artificielle comme outil de trading. La sélection que je vous livre résulte d’une enquête minutieuse. Même si je n’utilise pas chacun de ces outils, j’ai contrôlé leur fiabilité.
On peut citer, par exemple…
- AlphaSense se destine surtout aux analystes avancés. Cette plateforme délivre des informations via le NLP, ou Natural Language Processing. L’objectif ? Cibler les données, les news ; toutes les informations utiles à affiner sa stratégie spéculative.
Certains considèrent cette option comme la meilleure IA au moment d’aborder les marchés financiers. Et pour cause : son algorithme se consacre entièrement aux fluctuations économiques, aux annonces-clé, etc. Voilà une alliée de taille… quand on sait quoi chercher. - Trade Ideas se veut plus populaire. Ce logiciel mise sur une approche interactive. Il met en avant l’assistante virtuelle Holly, véritable machine à élaborer (sans écarter les risques ; je ne le répéterai jamais assez) des scénarios.
Un trader débutant se sentira probablement déboussolé face aux suggestions livrées. Il reste néanmoins plus accessible qu’AlphaSense. - Numerai, pour finir, joue la carte communautaire. C’est la meilleure IA de trading si vous surfez sur la vague du crowdfunding. Au programme, de véritables compétitions où les data scientists soumettent leurs modèles prédictifs. Ces derniers sont alors combinés… jusqu’à générer des feuilles de route ; des plans d’actions en Bourse généralement robustes.
Cette liste pourrait en étonner certains. Vous attendiez possiblement la mention d’un bot de trading miraculeux. Or je préconise une autre méthodologie. Laissez-moi vous expliquer.
Comment utiliser l’IA pour trader ?
L’intelligence artificielle peut vous guider lors de vos opérations financières. Pour parler familièrement, elle « soulage » de certaines tâches. Sans émotion, ou alors une bonne volonté programmée, cette technologie rend service à condition d’être formé.
Plus exactement, elle aide à…
- Compiler les informations utiles.
C’est la grande force de ces robots digitaux : ils analysent vite, et se focalisent sur l’essentiel.
On retrouve une idée similaire dans le secteur de la rédaction. ChatGPT présente un vrai potentiel lorsqu’un journaliste souhaite booster sa productivité. Il donne des idées, aide à rationnaliser ses investigations, à ne pas « s’éparpiller ».
Attention, cela dit : la vérification humaine reste de mise. Le trader, si l’on en revient à notre sujet, gardera un œil sur les actualités. Il entretiendra son esprit critique et apprendra à « trier ». - Identifier les opportunités.
Cette deuxième vertu complète la précédente. Tout dépend, en réalité, de votre profil. Quelques investisseurs aiment être conseillés en profondeur. Ils soumettent alors une requête de scénario aux IA. D’autres se limitent à la récolte d’indices et d’actualisations.
Dans un cas comme dans l’autre, l’idée est de rester au diapason des fluctuations économiques, des revirements politiques, etc. L’IA favorise la détection des opportunités. Faut-il les saisir ? En l’occurrence, c’est à vous de décider 😊. - Automatiser certaines opérations
J’insiste sur le « certaines ». J’ai eu maintes fois l’occasion d’en parler. Si tout le monde pouvait compter sur l’automatisation absolue… plus personne ne gagnerait vraiment.
Il reste intéressant de confier une partie des ordres d’achat ou de ventes aux intelligences artificielles. Tant que vous gardez la main sur l’essentiel.
Par exemple, il est possible de limiter l’impact émotionnel pour les décisions moins coûteuses, mais d’intervenir soi-même quand les sommes engagées sont plus conséquentes.
Se servir de l’IA pour le trading : attention aux arnaques !
Depuis la création du site, je me sens un peu comme le Julien Courbet du trading. 😉 Je vous ai très régulièrement alerté quant aux fraudes qui polluent l’univers des actifs financiers.
Les IA nous invitent à redoubler de vigilance. Croyez-en mon expérience.
Certains requins ont déjà pris plaisir à tromper les moins informés. De manière générale, fuyez les sites internet ou les applications laissant miroiter des « gains garantis » et autres boniments du genre.
Pourquoi ? C’est assez simple en réalité. En choisissant l’illusion comme argument promotionnel, le marchand ment déjà un peu. Sur cette base, difficile de se sentir en confiance…
D’ailleurs, en parlant d’intelligence artificielle, la boussole rassurante des célébrités… se retrouve déréglée. Même si votre acteur préféré intervient en faveur d’un logiciel de trading automatique formidable, abstenez-vous. Soit il a été payé pour le dire… soit c’est un fake bien réalisé 😊.
Gagner de l’argent avec l’IA sur les marchés financiers : une question d’équilibre
Je ne cherche pas à vous décourager. Il faut simplement garder le sens des réalités. Il est plus sage, aussi, de préserver notre humanité.
En faisant appel à l’intelligence artificielle pour le trading, vous gagnerez très certainement du temps. Encore une fois, ces secrétaires numériques savent comment synthétiser. Les sites internet que j’ai présentés (AlphaSense, Trade Ideas, Numerai) vont dans ce sens. Il nous appartient d’en faire usage intelligemment. Tant que l’on résiste au remplacement de notre esprit par la machine, la collaboration pourrait bien fonctionner !
Aussi, comme on l’a vu, les IA accélèrent les processus d’achat/vente dans une poignée de cas ; plus besoin de tout gérer manuellement.
Petit à petit, j’en suis sûr, vous trouverez ce précieux équilibre tactique. Celui qui consiste à mobiliser les IA en trading raisonnablement. Sans se l’interdire. Et sans s’y limiter.