Vous souhaitez apprendre le trading ? Sachez que le monde de la finance peut se révéler à la fois passionnant et intimidant.
Le trading pour débutants combine patience, discipline et stratégie pour naviguer sur les marchés financiers avec confiance.
- Différenciez trading et investissement : le premier vise des gains rapides, le second une croissance à long terme.
- Commencez avec des instruments simples comme les ETF et actions avant de passer aux produits dérivés à effet de levier.
- Formez-vous avec des ressources gratuites et pratiquez sur un compte démo avant d’engager votre capital.
- Appliquez une gestion rigoureuse du risque, sans jamais exposer plus de 1-2% de votre capital par position.
Vous pensez à vous lancer dans le trading mais vous ne savez pas par où commencer ?
Je vous comprends parfaitement. Il y a dix ans, j’étais exactement à votre place, intrigué par les opportunités des marchés financiers mais intimidé par leur complexité. Aujourd’hui, après des années d’expérience sur différents marchés, je souhaite vous transmettre ce que j’ai appris.
Ce guide vous accompagnera pas à pas dans votre apprentissage du trading, avec des ressources gratuites pour débuter sereinement.
Comprendre les fondamentaux du trading et la différence avec l’investissement
Lorsque vous faites du trading, vous spéculez sur les mouvements de prix à court ou moyen terme. Je me souviens de mes premiers pas sur les marchés : j’analysais les graphiques pendant des heures, persuadé de pouvoir prédire chaque mouvement. La réalité m’a vite rattrapé ! Le trading repose sur l’analyse de tendances, la gestion rigoureuse du capital et une compréhension fine de la volatilité des actifs financiers.
Trading vs investissement : différences essentielles
Ne confondez pas trading et investissement. En tant qu’investisseur de longue date, j’ai appris à distinguer ces deux approches :
- Le trading vise des gains rapides sur des fluctuations de prix
- L’investissement cherche une croissance du capital sur plusieurs années
- Le trader réalise plusieurs opérations par jour, semaine ou mois
- L’investisseur conserve ses positions pendant des années
L’investissement s’intéresse aux dividendes et à la croissance à long terme, tandis que le trading se concentre principalement sur les plus-values à court terme. Les deux approches sont complémentaires dans une stratégie financière équilibrée.
Les différents types de marchés accessibles aux traders débutants
Avant de placer votre premier ordre, familiarisez-vous avec les principaux marchés : actions, Forex (marché des devises), indices boursiers, matières premières et cryptomonnaies. Chaque marché possède ses propres caractéristiques, horaires et volatilité. Pour débuter, je vous conseille les marchés d’actions ou d’indices, moins volatils que le Forex ou les cryptomonnaies.
Les meilleurs instruments financiers pour débuter dans le trading
Le choix des instruments financiers est crucial pour vos débuts. Ne commencez pas avec des produits complexes comme je l’ai fait à mes débuts, une erreur qui m’a coûté cher !
Les instruments de base pour débutants
Les ETF (fonds indiciels cotés) constituent un excellent point de départ. Ils permettent d’investir sur un panier d’actions ou d’obligations avec une seule position. Les actions individuelles représentent également une bonne option pour comprendre les mécanismes du marché sans s’exposer à un risque démesuré.
Introduction aux produits dérivés et leurs spécificités
Les produits dérivés comme les CFD (Contrats pour la Différence) permettent de spéculer sur les mouvements de prix sans posséder l’actif sous-jacent. Ils offrent un effet de levier important mais présentent des risques significatifs. Ne les abordez qu’après avoir acquis une solide expérience.
| Instrument | Niveau de risque | Effet de levier | Recommandé pour débutants |
|---|---|---|---|
| ETF | Faible à moyen | Non | Oui |
| Actions | Moyen | Non | Oui |
| CFD | Élevé | Oui | Non |
| Forex | Très élevé | Oui | Non |
Les stratégies de trading éprouvées pour les débutants
Adopter une stratégie claire est essentiel pour naviguer sur les marchés avec confiance. Au fil des années, j’ai testé diverses approches avant de trouver celles qui correspondent à mon profil de risque et à mon style de vie.
L’approche indicielle pour débuter sereinement
La gestion passive par ETF reste la stratégie la plus accessible pour les débutants. Elle consiste à investir dans des fonds qui répliquent un indice comme le CAC 40 ou le Nasdaq. Cette approche demande peu de temps et vise un rendement annuel moyen de 8-10% sur le long terme.
Initiation à l’analyse fondamentale et technique
L’analyse fondamentale étudie la santé financière des entreprises pour identifier celles qui sont sous-évaluées. L’analyse technique, que j’utilise quotidiennement, examine les graphiques pour repérer des figures chartistes et signaux d’achat ou de vente. Ces deux approches se complètent parfaitement.
- Utilisez des indicateurs comme les moyennes mobiles ou le RSI
- Analysez les bilans et ratios financiers des entreprises
- Étudiez les tendances de prix sur différentes échelles temporelles
- Repérez les supports et résistances clés
Gérer les risques et éviter les pièges du trading débutant
La gestion rigoureuse du risque constitue le pilier d’une carrière réussie dans le trading. Sans elle, même la meilleure stratégie mènera à l’échec.
Les principes fondamentaux de la gestion du risque
Ne risquez jamais plus de 1 à 2% de votre capital sur une seule position. Utilisez systématiquement des ordres stop-loss pour limiter vos pertes potentielles. Le money management rigoureux que j’applique depuis des années a préservé mon capital pendant les périodes de forte volatilité.
Les arnaques et pièges à éviter absolument
Méfiez-vous des formations promettant des gains rapides et faciles. Les véritables compétences de trading s’acquièrent avec du temps et de la pratique. Évitez également les propfirms aux conditions irréalisables et les signaux de trading vendus à prix d’or. La discipline et la patience restent vos meilleurs alliés pour progresser dans cet univers passionnant mais exigeant.
- Comptes gérés par des “experts” aux performances non vérifiables
- Formations au trading promettant l’enrichissement rapide
- Systèmes de trading automatiques “infaillibles”
- Signaux d’achat/vente sans explication méthodologique
Pour apprendre le trading : se créer un compte démo pour s’exercer
Une fois les concepts clés maîtrisés et une formation engagée, il est temps de mettre en pratique ces compétences fraîchement acquises. Pour ce faire, songez à ouvrir un compte démo auprès d’un courtier en ligne. Cette phase transitoire permet de trader avec de l’argent virtuel.
Vous vous approchez ainsi de la véritable expérience, sans en essuyer les (éventuelles) pertes.
De manière générale, le compte démo est un outil précieux pour :
- Tester différentes stratégies de trading présentées durant les leçons, et les ajuster en fonction des résultats obtenus.
- Développer votre confiance en vos compétences et votre capacité à prendre des décisions rapides (ou de plus longue haleine, même si cela concerne davantage les placements) et éclairées.
- Se familiariser avec la plateforme de trading qui a retenu votre attention. Repérer ses fonctionnalités. Comprendre les graphiques, interpréter les indicateurs techniques, les ordres de marché… En somme, tout ce qui pourrait contribuer à votre réussite.
- Apprendre à gérer vos émotions, telles que la peur ou l’euphorie, qui peuvent influencer votre jugement et vos performances.
C’est un aspect que nous n’avons pas mentionné ci-dessus, mais qui n’en revêt pas moins une importance réelle. Le fameux facteur psychologique. Celui qui transcende les questions techniques ou économiques. Le négliger serait une mauvaise idée.
Précisons que le compte démo ne permet pas tout à fait de recréer les conditions de spéculation réelle. Et pour cause : vous saurez que votre capital n’est pas véritablement mis sur la table. Il y a de quoi s’entraîner, tout en gardant les différences d’enjeux à l’esprit.
Tout ce que nous venons d’évoquer jusqu’ici, à quelques nuances près, concerne les (nouveaux) traders de manière générale.
Il reste cependant un aspect à considérer. Celui de votre profil. Pour apprendre le trading selon une approche optimale et logique, il faut en tenir compte. On vous explique pourquoi.
Élaborer une stratégie adaptée à son profil
Dans le trading, on ne le dira jamais assez, il n’y aucune méthode infaillible.
Chaque trader doit développer une stratégie personnelle. Une démarche adaptée à ses objectifs, à son niveau d’expérience, au temps dont il dispose (par jour) et à sa tolérance au risque.
Ces quelques éléments devraient vous aider à élaborer une stratégie « taillée sur mesure ». Votre mesure, donc.
- Définir vos objectifs
Ils doivent être réalistes, tangibles, mesurables. Tenir compte de votre capital de départ, des compétences acquises jusqu’ici et du montant que vous êtes prêt(e) à perdre dans le pire des cas.
Par exemple, si vous imaginez gagner 3000€ en une semaine alors que vous faites vos premier pas dans le monde du FOREX… les chances d’y parvenir sont très minces, pour ne pas dire nulles.
- Choisir un marché et des actifs
Sélectionnez les marchés qui correspondent à votre nouvelle expertise, et pourquoi pas (bien que cela reste facultatif), à vos centres d’intérêt. Vos préférences en matière de volatilité et de liquidité entrent évidemment dans l’équation.
Une bonne formation trading saura vous orienter vers les environnements de spéculation plus ou moins risqués.
- Établir un plan de trading
Comme dans bien d’autres aspects de la vie, la planification est précieuse. Votre feuille de route doit préciser vos critères d’entrée et de sortie du marché. Il doit matérialiser votre gestion des pertes et des profits, et les indicateurs que vous utiliserez pour prendre vos décisions.
Si vous n’adoptez pas cette discipline, la confusion l’emportera. Et c’est une ennemie féroce en Bourse.
- Faire preuve de discipline
Avoir un cheminement en tête (et sur papier) ne suffit pas. Respectez scrupuleusement les lignes directrices établies. Ne cédez pas aux émotions, ne succombez pas aux tentations qui pourraient compromettre vos résultats.
Oui, d’une certaine manière, c’est un défi que vous lancez à votre mental. À vous de le relever !
Pour apprendre le trading : choisir une (bonne) formation en trading ?
Tout d’abord, sachez qu’il existe plusieurs moyens pour s’initier aux lois et aux possibilités offertes par la finance. Certains privilégient l’immersion. L’entrée en scène « sur le tas ». C’est une techniquement rarement recommandée, car très fragile.
D’autres vont suivre quelques vidéos sur Youtube, par exemple, puis se lancer dans la course. Il y a déjà une plus-value par rapport à l’alternative précédente. Cela dit, vous pourriez rapidement être à court de stratégies efficaces, et il vous manquera tout l’aspect interactif. Seuls les autodidactes très performants réussissent ainsi.
Chez Les Formations Trading, vous l’aurez compris, nous préconisons de suivre une formation adéquate. Privilégiez des cours complets, clairs et adaptés à leur public. Vous bénéficierez ainsi d’un accompagnement structuré et de conseils d’experts, à même de vous faire progresser rapidement.
N’hésitez pas à consulter le reste de notre site si vous souhaitez savoir comment faire du trading. Nous publions régulièrement des avis, des recommandations, des analyses. Elles devraient vous aider à distinguer les meilleures formations trading de celles qui promettent beaucoup… sans apporter grand-chose.
Revenons-en à des considérations plus formelles. Il est important que vous saisissiez tous les aspects d’une excellente initiation à la Bourse. Même si elles ne vous concerneront pas forcément toutes, vous aurez alors les clés en main pour forger votre propre démarche.
Deux voies d’apprentissage se distinguent dans ce domaine. Les voici.
Les formations trading en présentiel
Si vous préférez un apprentissage plus traditionnel, en face à face avec un formateur dédié, optez pour une formation en salle. Il peut s’agir de séminaires thématiques, d’ateliers, de conférences ou de stages intensifs cristallisés au cours d’un week-end, d’une semaine…
Ces moments dits « en présentiel » sont organisés par des écoles de commerce, des instituts spécialisés ou encore des professionnels du secteur. Des experts de tous crins qui se déplacent afin de partager leur propre vision du trading.
L’interaction avec les autres participants, les « invités » et les formateurs contribuent à une bonne assimilation des connaissances.
Sommes-nous en train de renoncer à notre modèle favori ? En réalité, non. Même si les cours « physiques » ont un intérêt, nous sommes convaincus que la contrainte des déplacements l’emporte bien souvent sur le plaisir du présentiel. Bien sûr, il serait dommage de suivre toutes ses études par Internet.
Mais pour apprendre le trading, se tourner vers les formules en ligne semble plus judicieux.
Les formations trading en ligne (e-learning)
À ce propos, comme on l’a mentionné plus tôt, un nombre très (certains diront sans doute trop) important de sites Internet, de plateformes en ligne proposent des formations au trading. Elles se déclinent sous forme de vidéos, d’articles, de webinaires, ou encore de cours interactifs. Le panel des offres est large.
L’avantage de cette approche est que vous pouvez apprendre à votre rythme, selon vos disponibilités et en fonction de votre niveau. Vous prenez certains engagements, mais de manière moins prononcée qu’avec un équivalent en présentiel.
Répétons-le, car c’est essentiel : il ne faut pas hésiter à consulter les témoignages des participants, pour vous assurer de la qualité de la formation choisie. D’ailleurs, se contenter des avis Google peut s’avérer… trompeur. Il en va de même pour « Trust Pilot ».
Malheureusement, les recommandations frauduleuses sont légion en 2023. Privilégiez les intermédiaires sérieux. Ceux qui privilégient les informations sincères et délivrées avec soin. Et nous faisons en sorte d’appartenir à cette catégorie !
Imagions maintenant que vous ayez déjà pris quelques cours. Vous avez compris les bases, et même développé quelques skills supplémentaires.
Est-il enfin temps de prendre position sur les marchés financiers ? Pas exactement.
Voilà ce que nous vous suggérons pour commencer.
Formation gratuite : ressources pour apprendre le trading sans frais
Se former au trading ne nécessite pas d’investir des milliers d’euros dans des formations coûteuses. De nombreuses ressources gratuites permettent d’acquérir des bases solides.
Personnellement, la première ressource que j’ai utilisé pour me former, ce sont les livres de trading. J’ai particulièrement apprécié et appris avec le livre “A mathematician plays the stock market.“
Je consulte régulièrement des chaînes YouTube spécialisées et des webinaires gratuits proposés par certains brokers. Les plateformes comme Coursera ou edX offrent également des cours de finance et d’analyse de marché de grande qualité, souvent dispensés par des universités prestigieuses.
- Forums et communautés d’échange entre traders.
- Vidéos éducatives sur l’analyse technique et fondamentale.
- Webinaires gratuits sur les stratégies de trading.
- E-books et guides PDF sur la gestion du risque.
Vous pouvez aussi accéder à votre premier cours de trading gratuit que je recommande ici :
#1. ALTI-TRADING
- Idéale pour débuter sans risque inconsidéré.
- Notée 4,8 sur 2 962 avis sur Truspilot.*
- 1 certification Qualiopi
Apprendre le trading, puis rester alerte et se former en continu
Ces nombreux conseils devraient vous garantir une base solide.
Ne vous reposez pas sur vos lauriers pour autant ! Le trading est un domaine en constante évolution, où de nouvelles techniques fleurissent sans cesse. Les opportunités, les revirements sont légion. Afin de maintenir et, dans l’idéal, d’aiguiser vos performances, il est essentiel de suivre l’actualité économique et financière.
Renseignez-vous régulièrement quant aux innovations technologiques et aux tendances des marchés qui en découlent. Elles changent bien souvent la donne..
Quoi qu’il en soit, apprendre le trading nécessite du temps. De la patience. Seule une démarche structurée pave la route du succès. Sachant que les échecs font aussi partie du « jeu ».
Oui, il existe des traders qui foncent tête baissée. Ils comptent sur leur chance ou leurs capacités d’adaptation. Cette façon de procéder reste douteuse.
Le plus judicieux, c’est d’investir dans votre formation. De mettre votre talent et vos connaissances en application intelligemment. Rien n’est jamais acquis – à part peut-être ces précieuses bases qui vous outilleront au départ !
Une chose est sûre. En partant du bon pied, puis en adaptant continuellement votre stratégie, vous augmenterez significativement vos chances de succès.
Disclaimer :
Les informations fournies dans cet article sont à titre indicatif et ne constituent en aucun cas une recommandation d’investissement. Les marchés financiers sont volatils et les performances passées ne sont pas garantes des performances futures. Il est essentiel de réaliser vos propres analyses avant de prendre toute décision d’investissement.